Antiriciclaggio in Mediazione

Guida agli obblighi antiriciclaggio nella mediazione civile (D.Lgs. 231/2007) e compilazione automatica dei modelli del fascicolo riservato, per avvocati, mediatori e Organismi di mediazione.

Chi e' obbligato

Orientamento su chi ricade negli obblighi antiriciclaggio in mediazione: Organismo di mediazione (soggetto obbligato principale ex art. 3, c. 5, lett. g D.Lgs. 231/2007), mediatore designato, avvocato che assiste una parte (di regola esente), negoziazione assistita, OCC e gestore della crisi da sovraindebitamento.

I sei obblighi principali

• Adeguata verifica della clientela (artt. 17-19)
• Individuazione del titolare effettivo (artt. 18, 20, 22)
• Conservazione del fascicolo riservato per 10 anni (artt. 31-32)
• Segnalazione di operazioni sospette alla UIF (artt. 35-41)
• Autovalutazione e scheda di rischio per ogni pratica (art. 15)
• Formazione e presidi interni

Compilazione automatica dei modelli

Lo strumento genera in automatico i modelli del fascicolo riservato (informativa, modulo di adeguata verifica, scheda di valutazione del rischio, dichiarazione del cliente, foglio di annotazione) a partire dai dati inseriti, con anche una modalita' di lettura assistita dei documenti (identita', visura camerale, istanza di mediazione).